金融顾问属于金融销售吗?

时间:01-17人气:24作者:国民小花

金融顾问不完全等同于金融销售。金融顾问更侧重为客户提供专业理财建议,比如资产配置、风险评估,帮助客户制定长期财务规划。金融销售则主要推销具体产品,如基金、保险,业绩压力更大。

金融顾问可能涉及销售,但核心是服务而非卖产品。比如,银行理财经理既要分析客户需求,也要推荐合适产品,但前者是基础。两者有交叉,但顾问更中立,销售更侧重成交。简单说,顾问像“医生”,销售像“推销员”,目标不同。

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