资金管理专员的岗位职责是什么?

资金管理专员负责公司资金流动监控，确保账上现金够日常开销。每天核对银行流水，处理工资发放、供应商付款，避免资金短缺。月底做资金计划，预测下月收支，安排闲置资金理财，买3个月定期存款或货币基金。跟踪应收账款，催促客户回款，加快资金回笼。

控制付款节奏，优先付紧急款项，延迟非必要支出。管理多个银行账户，比较不同银行利率，选择高收益产品。编制资金报表，显示每日余额、收付情况，供领导参考。遇到资金紧张时，协调银行贷款或调整付款计划。保持现金储备，应对突发支出，比如设备维修或市场机会。