银监查银行员工流水是什么事?

银监查银行员工流水，就是监管机构检查银行职员的个人银行账户交易记录。目的在于发现违规行为，比如员工利用职务之便挪用资金、参与洗钱，或者私下接受客户好处费。这类检查能揪出内部风险，保护银行和客户资金安全。

2023年某银行就因此查出员工违规放贷，涉及金额上千万。监管机构会通过大数据分析异常交易，比如频繁大额转账、与客户账户的关联交易。银行员工必须合规操作，否则面临处罚甚至刑事责任。这种检查力度近年加大，2022年相关处罚案例比前一年增加3成。